Delito de cuello blanco: qué es y en qué se diferencia de otros delitos

Tipos de delitos de cuello blanco » El castigo para los delitos de cuello blanco

Aunque los delitos como el fraude, la malversación y la falsificación han estado en los libros durante siglos, la tendencia durante la mayor parte del siglo pasado ha sido agrupar esos delitos bajo el término general “delitos de cuello blanco”. Inicialmente, la distinción estaba destinada en gran medida a separar los delitos no violentos de los cometidos mediante la amenaza o el uso de la fuerza. Sin embargo, con el advenimiento de las computadoras e Internet, la variedad de delitos de cuello blanco ha aumentado sustancialmente.

¿Qué es el crimen de cuello blanco?

En términos generales, un delito de cuello blanco es aquel que no involucra violencia o amenaza de violencia hacia otra persona, y es típicamente perpetrado principal o exclusivamente con fines de lucro. A menudo, la persona que comete el delito tiene la oportunidad de hacerlo porque ocupa una posición de autoridad o confianza dentro de una organización. La mayoría de los tipos de delitos de cuello blanco se pueden cometer de forma totalmente privada, utilizando herramientas externas, como computadoras, registros financieros falsificados y otros documentos para redirigir o malversar fondos o propiedades.

¿Qué son los delitos comunes de cuello blanco?

Ejemplos de delitos de cuello blanco incluyen:

• Delitos de fraude: la mayoría de los delitos de cuello blanco implican alguna forma de fraude. Los detalles menores varían de un estado a otro, pero la ley generalmente define el fraude criminal con los siguientes elementos:
  • El acusado (la persona procesada) debe hacer una tergiversación intencional de un hecho material. Para que la tergiversación sea intencional, la persona que hace la afirmación falsa debe saber o tener razones para saber que la afirmación es falsa y actúa sin tener en cuenta ese conocimiento. Una tergiversación descuidada o negligente generalmente no respalda un cargo de fraude.
  • Además, un tercero debe basarse razonablemente en la tergiversación como causa de su detrimento financiero. Si la declaración no es creída por una persona razonable, no hay fraude. Incluso si una persona confía razonablemente en la afirmación falsa, no hay fraude si no hay pérdida financiera.

  Muchos tipos diferentes de tergiversación pueden ser la base del fraude criminal:

  • Fraude financiero: el fraude financiero implica declaraciones erróneas intencionales de hechos, que se hacen para obtener ganancias financieras, principalmente para las instituciones financieras. Los ejemplos incluyen falsificación de cheques o documentos de préstamos, declaraciones falsas en solicitudes de crédito o préstamos, preparación y / o aprobación de billetes falsos u otra moneda, juego de cheques y fraude hipotecario.
  • Fraude por correo: el fraude por correo se produce cuando se utiliza el sistema postal federal para iniciar o perpetrar un fraude.
  • Fraude en la atención médica: cometido por proveedores y pacientes por igual, el fraude en la atención médica implica cualquier tergiversación durante los esfuerzos para buscar atención médica u obtener reembolsos por los servicios médicos prestados. Los pacientes cometen fraude en la atención médica cuando hacen afirmaciones falsas de enfermedad o lesión. Los proveedores lo hacen cuando facturan por servicios no prestados o procedimientos no realizados. Este último es una forma de fraude de seguros.
  • Fraude de seguros: el fraude de seguros ocurre cuando alguien hace una declaración falsa de un hecho en un intento de asegurar la cobertura o los beneficios del seguro por una pérdida descubierta o un reclamo falso.
  • Fraude informático: se puede utilizar una computadora para cometer fraude financiero, como el robo de información financiera personal, la piratería de tarjetas de crédito o cuentas bancarias, o el uso de información robada para realizar compras no autorizadas.
  • Fraude de quiebra: es un delito hacer declaraciones falsas sobre deudas, ingresos, activos u otra información requerida durante una declaración de quiebra, o retener u ocultar información relevante al administrador o tribunal de quiebras.
  • Fraude con tarjetas de crédito: es fraudulento crear tarjetas de crédito falsas o clonadas o utilizar la información de la tarjeta de crédito de otra persona para obtener beneficios económicos sin consentimiento.
  • Fraude de valores: el fraude de valores implica hacer declaraciones falsas de hechos para manipular un mercado de valores o cambiar el valor de los títulos.
• Ciertos delitos de robo: a menudo, las personas dentro de una organización, incluidos los contables, los funcionarios financieros y los ejecutivos, tienen acceso casi exclusivo a la información financiera y pueden manipularla para obtener ganancias financieras. Los empleados pueden crear libros falsos, falsificar firmas en cheques u otros documentos, manipular inventarios o compras, o crear empresas o gastos falsos para redirigir los fondos de la empresa para su uso personal. Los cargos por este tipo de delito incluyen malversación, malversación de fondos y malversación de propiedad.

¿Qué es el robo de identidad?

Un desarrollo relativamente reciente en las leyes que gobiernan los delitos de cuello blanco, el robo de identidad ocurre cuando una persona, intencional y erróneamente, toma y usa la información personal de otra para obtener ganancias financieras o se representa a sí misma como esa persona para obtener ganancias financieras. A menudo, se trata de información recopilada ilegalmente en línea, pero también puede incluir el robo de correo u otros tipos de subterfugios.