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Proteger su patrimonio con un poder notarial

Protéjase durante los períodos de incapacidad

Poderes notarialesMuchas personas experimentan situaciones en la vida en las que no pueden tomar decisiones racionales por sí mismos. Algunas lesiones pueden dejar a una persona inconsciente, o la anestesia o la sedación pueden ser necesarias como parte de un procedimiento médico. ¿Cómo puede una persona proteger sus derechos legales, financieros e incluso médicos en esas situaciones? Una herramienta eficaz de uso común es un poder notarial (POA, por sus siglas en inglés).

¿Qué es un POA?

Un POA es un documento legalmente válido que autoriza a una persona nombrada (denominada “agente” o “apoderado”) para actuar en nombre de la persona que otorga la autoridad (el “principal”).

Crear un POA

Para crear un POA, debe preparar un documento escrito que cumpla con los requisitos legales específicos de su estado. Sin embargo, antes de hacerlo, debe identificar a quién desea que actúe en su nombre, así como a quién desea como POA contingente, en caso de que su primera opción no esté disponible cuando sea necesario. También querrá determinar el alcance del POA. ¿Se aplicará solo a ciertos tipos de decisiones, como preocupaciones médicas o financieras? ¿O será un POA amplio y general que le permita al agente tomar todas las decisiones que le afectan?

Es una buena idea contratar a un abogado para preparar su formulario POA, alguien bien versado en las leyes aplicables en su estado. Una vez que haya redactado el formulario, revíselo con la persona a quien le está otorgando el POA, para que sepa cuáles serán sus derechos y responsabilidades. Asegúrese de cumplir con todos los requisitos estatales cuando firme y ejecute el formulario.

¿Cuál es la estructura de un POA?

Un POA es un documento legal escrito que identifica:

  • Principal o persona que transmite la autoridad para tomar decisiones
  • Agente/apoderado, la persona que recibe el otorgamiento de autoridad
  • Alcance de la autoridad que se otorga: financiera, médica, legal o de otro tipo
  • Condiciones bajo las cuales la autoridad es efectiva
    • La mayoría de los POA se conocen como “de surgimiento”, lo que significa que entran en vigor solo si se dan ciertas circunstancias. Un requisito común es que el principal sea considerado mentalmente incompetente por un profesional médico autorizado.
    • Algunos POA entran en vigor tan pronto como se ejecuta el documento
  • Condiciones bajo las cuales se da por terminado el otorgamiento de autoridad

¿Cuáles son los requisitos de un POA?

Como regla general, un POA debe estar por escrito y debe:

  • Incluir la fecha en que se ejecuta el POA
  • Estar firmado por el principal o bajo la dirección del principal por otro adulto en presencia del principal
  • Ser atestiguado por el número requerido de testigos según la ley estatal, o por un notario público, si lo permite la ley estatal

¿Cómo funciona un POA?

Un POA generalmente funciona de una de dos maneras:

  • Podría entrar en vigor cuando se den ciertas condiciones establecidas en el POA. Esto puede incluir pérdida del conocimiento, verificación de incapacidad mental o inaccesibilidad. Tal poder notarial se conoce como un “poder notarial de surgimiento”, ya que surge según lo establecido en los términos del documento. Los términos de un poder de surgimiento pueden decir que el POA termina si la condición ya no está presente, por ejemplo, si una persona mentalmente incapacitada recupera su capacidad total.
  • O podría entrar en vigor inmediatamente después de la ejecución del documento y rescindirse, si es que lo hace, de acuerdo con los términos incluidos en el POA.

¿Cuáles son los diferentes tipos de POA?

Hay varias formas diferentes de identificar los POA:

  • General frente a especial — Un POA general otorga al agente la autoridad para tomar todas y cada una de las decisiones que afectan al principal. Un POA especial limita la autoridad a ciertos tipos de decisiones, como decisiones legales, médicas o financieras.
  • Duradero frente a no duradero — Un POA duradero permanece vigente incluso si está incapacitado. Un POA no duradero finaliza automáticamente si queda incapacitado. La mayoría de los POA son duraderos.

Estrategias para elegir un agente/apoderado

Cuando otorga POA a otra persona, quiere que tome decisiones que sean lo mejor para usted y que sean consistentes con sus deseos. A menos que quiera gastar mucho tiempo y dinero exponiendo las limitaciones precisas de sus poderes, quiere a alguien en quien pueda confiar. También quiere a alguien que sepa que estará disponible y accesible cuando sea necesario y que tendrá la capacidad de tomar las decisiones que surjan.

¿Puede otorgar POA a varias personas a la vez?

No hay nada que le prohíba otorgar autoridad a más de una persona para que actúe como coagentes bajo un POA, pero generalmente no es recomendable hacerlo. Aunque puede obtener el beneficio de los controles y equilibrios, también crea el potencial de conflicto. Es una mejor idea elegir a alguien en quien confíe y asegurarse de que comprenda sus deseos. Sin embargo, siempre debe seleccionar un agente alternativo o un apoderado para que tenga el POA en caso de que su agente principal no esté disponible.

¿Cuándo termina un POA?

Las circunstancias que rescinden un POA varían según el tipo de POA. Con un POA emergente, la autoridad generalmente se revoca o finaliza cuando ya no existen las condiciones que llevaron a la transferencia original de la autoridad. Por ejemplo, si el POA entró en vigor porque usted fue declarado incapacitado, se suspenderá si posteriormente se considera que tiene plena capacidad.

Un POA puede identificar otras situaciones en las que finalizará, por ejemplo, después de un período de tiempo. Con un POA duradero sin fecha de finalización, el principal puede ejecutar una “Revocación del poder notarial” para invalidar el POA original.

Resumen

Un POA puede proporcionar una protección significativa cuando no puede tomar sus propias decisiones, lo que le permite otorgar a otra persona la autoridad para actuar en su nombre. Puede crear un POA general, permitiendo que una persona tome todas las decisiones por usted, o puede ejecutar un POA especial, limitando esas decisiones a inquietudes específicas, como asuntos legales, médicos o financieros.

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